兴业银行南京分行：打好反诈宣传“组合拳” 筑牢安全防线显担当

随着移动互联网技术的飞速发展，银行业务模式发生巨变，各类欺诈风险频发。近年，兴业银行南京分行秉承“金融为民”初心，持续开展多元化反诈宣传，构建电诈“资金链”精准治理体系，拧紧反诈“安全阀”。

2025年1月16日，兴业银行南京玄武支行收到了客户丁女士送来的锦旗，感谢兴业银行为她挽回差点损失的30万元。就在1月2日，客户丁女士接到自称“拼多多客服”的陌生电话，称其点入了百万保险链接需要解除，因解除保险需要手续费，需要将银行定期账户转为活期，并转账至对方提供的微信账户，丁女士随即按照要求分三次操作，将30万定期存款转至个人活期账户。

很快，兴业银行南京玄武支行理财经理花卉通过系统提醒发现，该客户存在多次将定期存款取出的异常交易，工作人员随即拨打丁女士电话询问，初步判断其遭遇了电信诈骗，立刻提示其报警，同时将银行卡手机挂失。因丁女士年纪较大，不会手机挂失操作，工作人员又联系到丁女士儿子，为其讲解挂失步骤，帮助其做好银行卡口头挂失，并请丁女士第二天至支行营业厅办理挂失及修改密码手续。第二天一早，丁女士在工作人员的协助下办理了银行卡挂失、修改取款密码、注销及换卡等多项业务，保住了资金安全。

及时发现，高效服务，兴业银行工作人员的细致和专业赢得了丁女士一家人的高度认可。1月16日，丁女士至兴业银行南京玄武支行表示感谢，并为支行理财经理送上“防范诈骗筑安全防线 专业服务显银行风范”锦旗。

一面锦旗，一份肯定。今年以来，兴业银行南京分行大力推广应用总行企业级数字化智能反欺诈平台，督促辖内机构运用数字化、智能化技术手段，搭建涉赌涉诈账户可疑交易监测防线，构建全方位精准防控体系架构，指导辖内银行提升风控有效性。今年，兴业银行还构建了电诈“资金链”精准治理体系，疑似受害人出现大额转账等可疑行为触发系统预警后，受托客户经理将第一时间向客户了解具体情况并开展反诈防骗宣传，并将风险预警数据同步公安机关，协助公安机关开展预警劝阻工作。

自2024 年10月以来，兴业银行南京分行已成功识别并劝阻23名电诈受害人，为人民群众挽回资金财产损失223.8万元。全年协助各地警方办理电诈资金返还438笔，共堵截电信网络诈骗或协助警方破获涉诈等案件34起，阻截涉案金额439.4万元，共收到外部表彰或荣誉27起。

此外，兴业银行南京分行持续开展多元化反诈宣传，先后组织“春节期间反诈拒赌宣传”“针对高低龄人群开展防骗宣传”“打击治理电信网络诈骗主题宣传”“反诈集中宣传”等系列活动，走进社区、企业、学校、农村、家庭等开展了598次普法教育。近期，为了全面贯彻落实公安部、国家发展和改革委员会、工业和信息化部、中国人民银行联合发布的《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》，一方面兴业银行南京分行完成了内部制度修订，另一方面，邀请南京市玄武区政法网格员结合《惩戒办法》面向200余名一线员工开展反诈培训。通过官网、营业网点等渠道投放宣传折页、标语、视频，并发送安全用卡宣传短信9万余条，让广大客户充分理解政策举措和意图。

全民反诈，你我同行。兴业银行南京分行将持续通过科技赋能，不断加大反诈工作力度，提升人民群众防范意识，守护好老百姓的“钱袋子”。(通讯员：欣仁、万紫璇、曹勇)