警银联动慧眼识诈 专业守护“钱袋子”——兴业银行南京分行一员工荣获见义勇为表彰

近日，兴业银行南京分行六合支行会计主管邰柳岩收到南京市江北新区见义勇为基金会颁发的专项奖励。这份荣誉的背后，是2026年1月16日那个紧张忙碌的下午，一场与诈骗分子的分秒必争，更是一线金融从业者凭借专业判断成功守护群众财产安全的生动写照。

系统预警：数智风控第一时间“吹哨”

2026年1月16日，兴业银行后台风控系统敏锐监测到异常动态：本行客户杨先生正试图向一个陌生对手账户发起18万元汇款。系统自动触发预警，南京分行立即启动“总-分-支”受害人预警紧急处置机制。六合支行会计主管邰柳岩接到指令后，迅速组织开展劝阻工作，第一时间通过电话与客户核实情况。

然而，电话那头的杨先生坚称未遭遇电信诈骗，汇款是用于“投资边境贸易”，表示自己正在前往就近网点申请解除账户管控。更令人警觉的是，其爱人虽已接到警方核实电话，但拒绝与警方沟通。客户的异常反应，让邰柳岩敏锐意识到：这笔汇款绝非表面看起来那么简单。

专业研判：抽丝剥茧识破骗局破绽

放下电话，支行工作人员迅速展开排查。越是核实，疑点越清晰：客户虽已70周岁高龄，却对所谓的“边境投资”标的物一无所知；资金流向并非正规投资公司账户，而是一个归属地为黑龙江哈尔滨的陌生个人账户，与客户日常的生活轨迹严重不符；在就近网点柜台提出解控申请时，也未能提供任何实质性的合理性说明。

“边境贸易”却说不清投资标的，大额汇款流向千里之外的陌生个人账户，家属又拒绝配合警方——种种异常叠加，网点初步判定客户已深陷诈骗陷阱。工作人员当即告知受理网点暂不予解控，同时将可疑线索同步上报反诈中心，为后续处置争取了宝贵时间。

果断处置：警银联动撕开“杀猪盘”真面目

面对客户的固执己见和劝阻无果的紧急情况，邰柳岩当机立断，直接拨打110报警。当天下午，南京市公安局江北新区分局山畔派出所民警迅速赶到六合支行，客户杨先生也随后到达。此时的杨先生仍情绪激动，执意要完成转账。

民警与邰柳岩结合近期发生的真实案例，逐一向杨先生剖析此类骗局的常见套路：诈骗分子往往以高回报、低风险为诱饵，伪造项目背景，诱导受害人向私人账户汇款，一旦资金转出，便石沉大海、难以追回。经过近半小时耐心细致的劝阻及反诈知识宣贯，杨先生终于恍然大悟，当场停止了转账操作，并坦白实情——所谓“边境贸易投资”，实则是用于一个收益率可达30%左右的虚假证券投资平台。办案民警当即表示，杨先生已遭遇典型的“杀猪盘”诈骗，禁止其继续办理相关业务。至此，18万元被骗资金被成功堵截。

成效彰显：以专业担当筑牢反诈防线

从系统预警到专业研判，从果断报警到警银联动，每一个环节都彰显着兴业银行员工过硬的专业素养与高度的责任心。本次事件中，邰柳岩劝阻工作表现专业、态度诚恳，以敏锐的风险嗅觉和快速的应急处置，为客户守住了财产安全，也赢得了社会各界的认可与赞誉。

此次成功堵截只是兴业银行南京分行反诈工作的一个缩影。2026年以来，兴业银行南京分行依托数智化反诈风控系统，已成功识别电诈潜在受害人60人，累计挽回客户资金财产损失366万元，以科技之“智”与人工之“审”双轮驱动，切实筑牢守护群众“钱袋子”的金融防线。