电信网络诈骗手法持续翻新，其中“刷单返利”类诈骗往往披着“动动手指、轻松赚钱”的外衣，让不少人一步步落入陷阱。近日，中信银行南京分行辖内泰州泰兴支行凭借一线员工敏锐的风险意识和高效的警银联动机制，成功拦截刷单返利类涉诈资金2万元，并获泰兴市反电信网络诈骗中心书面表扬。
9月15日下午，市民张先生来到支行网点办理取现业务。经办柜员在核实取款用途时，很快察觉到异常：张先生反复询问取款额度限制，谈及资金去向时含糊其辞，全程神情紧张。这一反常举动立刻引起柜员高度警觉，当即暂停业务推进，一边以系统复核为由安抚客户，一边依托全国行业治理平台开展账户风险排查。排查结果显示，张先生属于刷单返利类电信网络诈骗高风险可疑人员，存在极大被骗风险。现金一旦交付，极有可能被诈骗分子快速转移。网点工作人员随即向张先生耐心讲解刷单返利诈骗的典型套路——先以小额返利尝甜头，再诱导大额垫付，继而以“任务未完成”“账户冻结”“操作失误”等话术要求继续转账，但张先生戒备心理较强，始终不愿透露实情。
面对僵持局面，网点立即启动警银联动应急机制，第一时间上报风险线索。泰兴市反诈中心接到上报后迅速开展研判，确认该笔资金存在重大涉诈风险，当即指令网点做好现场稳控、拖延时间等待民警到场。网点工作人员持续与张先生沟通交流，缓解其紧张情绪，直至公安民警赶到。经民警现场核实与反诈宣讲，张先生终于意识到自己遭遇了刷单返利诈骗，成功保住了自己的积蓄。
一场可能发生的资金损失，在警银紧密配合下被及时按下“暂停键”。此次成功拦截，是中信银行南京分行常态化反诈培训与警银协作机制落地见效的体现。下一步，中信银行南京分行将始终坚守“金融为民”初心，持续绷紧反诈防诈之弦，不断强化一线员工风险识别与应急处置能力，深化警银协同联动机制，以专业细致的金融服务筑牢反诈“第一道防线”，为维护地方金融稳定、守护群众财产安全贡献中信力量。
频道推荐
