为防范电子商业承兑汇票业务风险，保障业务健康发展，徐州工行在10月12日至10月19日期间，组织全行开展了电子商业承兑汇票风险排查工作。分行高度重视此次排查工作，会同结算与现金管理、网络金融等部门共同研究电子商业承兑汇票排查工作落实方案，按照“谁的客户谁负责”的原则，组织对开通电子商业承兑汇票业务功能的客户进行全面风险排查，通过核实客户证明文件、地址信息、业务意愿、经营状态等，有效落实尽职调查、客户准入等环节制度要求。对于排查中发现异常情形的账户，由相关部门审批后关闭其电子商业承兑汇票功能。
经统计，截至2026年9月末，该行开通电子商业承兑汇票功能的账户共计3876户。在本次风险排查工作中，全行发现有异常情形的账户共计156户，由相关支行关闭其电子商业承兑汇票功能。通过此次排查，全面梳理了该行电子商业承兑汇票开通和运行情况，对异常情形账户的电票功能及时进行了清理，消除了该行电子商业承兑汇票业务风险隐患。
下一步该行将严格做好开户业务资料审核。严格按照单位结算账户管理相关规定，认真审核营业执照、法定代表人/单位负责人身份证等相关证明文件原件，确保申请资料的真实性、完整性、合规性；对存在异常情形的，做好内部沟通协调，按照单位结算账户相关规定，采取延长审查期限、强化尽职调查等措施审慎办理，必要时应拒绝开户，并做好客户沟通解释工作。加强电子商业承兑汇票客户准入管理，严格落实客户准入环节尽职调查制度要求，采取实地调查的方式对申请开通电子商业承兑汇票的客户开展尽职调查，认真核实客户证明文件、地址信息、业务意愿、经营状态，并结合客户实际经营规模审慎审批票据业务限额。严禁直接复用账户开立或企业网银开通等业务尽职调查结果替代电子商业承兑汇票专项尽职调查；严禁为未通过尽职调查或尽职调查意见存疑的客户，以及在行内相关风险排查中发现异常或已被管控的账户开通电子商业承兑汇票功能。为异地账户开通电子商业承兑汇票功能时，加强实地审查核验，严防欺诈行为。（彭真）
